信雅达与四川农行签约特殊可疑交易远程监控系统_银行

信雅达与四川农行签约特殊可疑交易远程监控系统

2004/06/16

　　日前，信雅达与中国农业银行四川省分行签订特殊可疑交易远程监控系统合同。
　　该系统以业务事件、帐户为主要监控对象，以交易流水、帐户特征等为主要数据源，将信雅达实时风险预警系统与农行业务相结合，实时采集与帐务相关的业务流水进行数据分析，产生预警信息，以扼制和防范银行内部人员作案，降低银行内部经营风险。四川农行下辖25个二级分行，185个县级支行，1844个营业网点，日均交易140万笔/天，峰值为180万笔/天，全省集中设备、系统管理、数据分析、一级分行、二级分行、支行三级预警处理。系统采用旁路数据侦听技术（采用了信雅达自主版权的VPN硬件平台）完成实时业务交易数据的获取；基于数据分析、挖掘、数据仓库技术分析银行业务风险；基于J2EE平台，实现WEB方式的预警信息展现、处理，报表的展现，并结合银行现有的短信平台、邮件服务平台进行预警信息发布；基于工作流技术实现预警处理单的流转。
　　系统建成后，将逐渐有效建立起覆盖商业银行的市场风险、信贷风险、操作风险，包括事中监督、事后监督、非现场稽核、风险评估体系的全方位风险管理系统。该合同的签订，标志着风险的控制从事后走向了事中，同时也是信雅达风险预警系统在农行系统内的首家应用。该系统的实施，将加速产品的成熟化进程，推动产品的市场推广进程。

杭州信雅达公司供稿 CTI论坛编辑