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恒生经纪人业务管理分析系统

2002-11-26 00:00:00 作者：来源：评论：0 点击：

业务挑战
　　未来的证券营业部除了需要对已获得信息的分析处理能力、对Internet的全面支持和提供更高效的交易手段外，最需要的是优质的服务。证券营业部是服务的前沿和中心，必将以优质的服务来凝聚越来越多的投资者。所谓"CRM"（客户关系管理），就是通过对客户详细资料的深入分析，提高客户的满意度，更加畅通有效统一的客户交流渠道以及客户服务的协调管理，从而提高券商竞争力的一种手段。而经纪人正好是证券营业部推行自己个性化服务的最好的载体。
恒生的方案
　　恒生经纪人管理和业务分析系统，提供一种管理体制，从管理上去促使经纪人更加高效的进行工作，更好的为客户服务。
　　恒生经纪人管理和业务分析系统，使用数据仓库技术。对客户的各种数据进行分析，建立多种分析模型。为客户服务提供很好的依据，为经纪人的投资决策提供比较合理的建议。
　　恒生经纪人管理和业务分析系统，综合了CRM客户关系管理的最新理念和技术成果，成为目前证券行业客户关系管理的一种最有效的工具。
谁是受益者？

证券公司经纪业务部：为客户提供更好的服务，加强竞争力，方便了新业务的扩展。

证券公司决策层：管理经纪人、考评经纪人业绩情况、分析客户交易情况、控制营业部成本，增加营业部收入，为客户提供服务，保持和发展客户资源。

协议标准化：Web Service/XML为核心的，协议是标准xml文档，协议统一，直观。

全面支持internet：系统采用B/S结构，业务层基于web构架。

外部接口：为服务商提供新的服务渠道，如通过Web Service向用户提供最富有体验的服务。

客户关系管理：建立客户服务体系。制定各种营销计划，建立投诉反馈机制。与call center,消息主动平台主动和客户建立沟通。

接入层
　　应用接入及数据访问层是联系展现层、核心层、数据层的纽带，保证了系统结构的松藕合性、灵活可变性。为提高Web服务器处理访问请求的速度，提高工作人员的工作效率，使用Windows Advanced Server2000提供的"负载均衡"功能(NLB)来提高Web服务器的性能。
核心层
　　核心层是业务逻辑处理的中心，它的设计强调了业务的可变性、可插拔性、可整合性、统一性、可管理性。核心层中的整合引擎可以较为方便地实现这些特点，每个功能模块可以自定义、可以随时增删；面向对象技术、可配置性、可自定义保证系统的最大灵活性。
　　核心层除了经纪人管理的业务功能外，还作为应用集成服务器，通过应用转发功能模块（包括TCP/IP，IPX/SPX，HTTP）从其它系统获取相应的业务数据。为了提高核心层整体的业务逻辑处理能力，提高系统的响应速度，可以使用应用服务器的负载均衡模块提供的"负载均衡"功能来提高.Net组件的性能。
数据层
　　数据层是整个系统的核心，也是系统数据读写最繁忙、可用性要求最高的地方。采用一台高性能服务器，使用SQL Server2000来提供数据访问服务，保证了企业级数据仓库应用的整体性能。当用户数较大、可用性要求严格的情况下，也可以使用两台高性能服务器组成集群（由Windows Advanced Server2000提供的集群服务），保证系统高的可用性。同时采用光纤通道、磁盘阵列保证最快的数据访问速度。
主要业务模型
经纪人管理模型：
　　建立树型的经纪人管理模型，经纪人对下级管理本着不能越级的原则、上级经纪人只能对直属下级进行直接操作。经纪人树型管理模型是目前证券公司普遍采用的一种经纪人管理模式。在这种管理模式下，经纪人的角色可以和证券公司内的行政角色联系起来。同时通过这种模式，建立证券公司的营销网络和管理网络。
经纪关系模型：
　　经纪关系是指经纪人和客户之间建立的关系。在这个关系中，界定经纪人和客户之间的协议和规则；确定经纪人的提成收益方式等。
经纪人受益模型：
　　主要是确定经纪人的收益的模型，其中还包括成本控制模型。
经纪人业绩考核模型：
　　对经纪人的考核引入经纪人积分制，主要从经纪人对公司的贡献程度角度来考核经纪人。
风险监控模型：
　　对经纪人，客户的异常情况进行监控。根据具体情况，系统主动的进行预警。
系统主要功能
公司日常管理
　　公司日常管理模块是对系统参数、数据库参数、操作用户参数进行维护；还包含对经纪人收益核算、报表管理等方面的功能。包括：系统管理、系统日志管理、系统参数管理、经纪人收益管理、数据库维护、报表管理等。
经纪人工作平台
　　经纪人工作平台将以Web方式构建，每个经纪人都有自己个性化的网页，经纪人可按其爱好和习惯定制个人的工作界面。经纪人工作平台包括以下几个方面的内容：经纪人客户和下级经纪人管理、经纪团队的管理、业绩考核、风险监控、客户管理、计划任务管理、客户礼品服务、客户资讯收集器、客户投诉反馈、客户主题调查、主动服务、交易助手、交易分析、客户网上交流、客户问题解答、经纪人论坛、经纪人观市、投资策略、荐股跟踪、即时预警。
客户服务平台
　　客户服务平台主要是提供客户个人的主页，以下是客户个人主页的主要内容：
　　基本自助功能：我的文件夹（网站信息阅读后，可以收藏到我的文件夹）我的记事本、通讯录、网址书签、我的论坛帖子作为传统网站个性化一般功能等。
　　组合管理工具，可以管理客户的自选股、客户的组合、客户的持仓股，甚至还可以把其在线经纪人的推荐组合加入进来。
　　服务工具设定：包括个人资料维护、个人主页信息定制、手机短信定制、邮件定制。
　　经纪人服务功能（客户个人主页的主元素）包括：经纪人观市、投资策略、荐股跟踪，资讯信息。
软硬件要求
硬件要求
　　应用数据服务器（AS）：要求较高档次的PC机。
软件要求
　　应用数据服务器（AS）：Windows 2000 Server， Microsoft .net Framework。
　　应用路由（AR）：Windows 2000 Server， Microsoft .net Framework。
　　数据后台服务器：Windows 2000 Server，Microsoft Sql Server2000。
　　Web 服务器：Windows 2000 Server，IIS5.0 以上，IE6.0，Microsoft .net
Framework。
　　数据采集： Windows 2000
　　数据集中：windows 2000 server, Microsoft Sql2000
　　客户端：window98, NT4.0或Windows 2000。