CRM当然不是万能的，它取决与你的商业目标

　　CRM强调“以客户为中心”，力图通过整合的客户资料，可以深入分析客户的购买行为和习惯，并且利用这些知识进行个性化的有针对性的服务，以此来提高客户的忠诚度、满意度。因此，CRM能够给企业带来帮助的地方主要是从客户获取、保有和提升客户盈利能力三大方面进行，具体来说，CRM主要带来的变化是涉及和客户接触的岗位，例如市场、销售和服务。因此，CRM不是包治百病的，它又自身的重点和应用范围。

　　但是，对于证券投资基金公司来说，由于没有后台复杂的制造和物流的部分，CRM的范围就几乎涵盖了所有的业务点。同时，由于基金行业的客户有明显的特点，因此采用CRM更为重要。这些特点包括：基金行业的重要客户的数量不大，但是需要对客户有深入的了解，CRM可以为这类客户的详细资料的收集和分析提供帮助；另外，开放式基金的客户数量是大量的，如果没有有利的分析挖掘工具，就很难了解庞大的客户群是如何构成的，哪些是利润最高的客户。因此，基金行业所需要的CRM必须能够提供对客户的多维分析，同时可以满足深入了解重要客户的详细信息的需求。

　　证券投资基金行业具有鲜明的行业特点，其信息建设不仅要满足企业运营的需求，而且要符合相应的法制法规，因此，建议寻找在基金行业已经有成功客户的CRM软件商了解更为详细的信息。TurboCRM在鹏华基金的开放式基金管理上已经积累了一定的经验，可以作为参考。

大中华客户关系管理组织(www.GreaterChinaCRM.org)