痛点解决者
虽然金融业一直是最不差钱的行业，但是在具体的经营上遇到的痛点也不少：其一，经营成本的上升，尤其是近些年来资产价格上涨所带来的网点租金的上升。其二，网点业务负荷量分布不均：部分网点业务量大，客户排队情况严重；部分网点业务量小，人力浪费严重，结果就是客户吐槽，网点人员埋怨，银行里外都不是人。其三，互联网金融的挑战，以支付宝为核心的蚂蚁金服已经是估值400亿美刀的庞然大物，业务覆盖生活、购物、理财、股票、保险、个人贷、P2P等，这些门口的野蛮人已经掀起了不少的波澜，往后还会发生什么谁也摸不准。
VTM作为互联网ICT技术的代表，能通过身份证读取、生物信息读取、证件扫描、手写签名以及在柜员协助下办理自助发卡、申请信用卡、转账、理财、挂失等大部分的传统柜台业务，实现部署的灵活自由以及服务人员的集中管理、从而有效解决以上的种种经营痛点。
诚然，一整套VTM设备的购置费用并不便宜、但也比一个一线城市的用工成本要划得来，设备成本的大头是购置初期，运营成本摊分下来就会下降，但是柜台工作人员工作几年后、人工成本就只增不减。此外，VTM设备占用的空间更少，意味着更少的租金支出和对场地的硬性要求。在调整网点服务能力（只需要增加对应的VTM设备）上也更方便，这点对于网点较少、急于扩张的中小银行而言能省下不少的建设成本。
其次，由于VTM远程柜台的人工部分并不需要与客户有着物理距离上的要求，也意味着银行可以在人力成本更低的地方，建设运营服务中心，从而有效控制用人成本，也正因为把人员都集中起来，配合系统对整个程序作规范，银行对于服务质量、流程把控也就更加方便。
最后，通过VTM设备与柜员服务中心，银行能做到7*24小时无间断的服务，这对深受互联网时代洗礼的人群来说，可谓是释放了一个积极的信号，体现了银行与时俱进的服务水平。
市场潜力巨大
VTM相关的原型机其实在2011年的时候就已经诞生，虽然增长的势头一直迅猛，但是距离大规模的应用还尚待时日。就投产的VTM数据而言，其总量在ATM面前只能是微不足道。究其原因，主要是目前市场的增量主要来自于地方商业银行、招行、民生、广发等股份制银行，而拥有最多网点的四大行的动作相对较慢。之所以如此，主要因为VTM的部署以及应用对于原来的架构以及业务流程牵扯甚广。
之前还发生了一件事，就是银监会发布《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》。对社区银行进行了规范。简单来说就是社区银行分“有人”和“无人”两种模式，不存在中间线路。这对于类似于民生银行的社区策略而言，是一个打击，因为在他们的预想中，正是通过“人机”混合的经营方式来扩大获取客户的能力。而且由于扩张过快、网点选取的地点不理想，导致部分VTM设备的空置率较高，社区银行的行情出现了波动，在找到新的模式之前，也就间接影响到VTM的销售。
然而，在这些不稳定的情况下，VTM的装机仍大幅增长，主要原因是银行业对于新的技术还是相当重视的，只是受限于现有庞大的体制，不能迅速的应对跟进，其实国内的银行已经开始进行流程的改造和架构的调整，又或者是对未来银行等方面的进行了探索。而且银行业作为许多行业的命脉，说实在的保守一点并不是一个贬义词，因为“稳健”，客户对银行业才有信心。
运营商提前布局有利于转型
对于电信运营商而言，VTM的市场仍是处于一种蛮荒的发展状态，整个产业链尚处在各自为政的阶段，究竟VTM会以怎样的方式出现在未来，谁也说不清楚，因为许多技术的终极应用不一定就是目前的状态，很有可能是通过与其他技术的混合重组来实现。所以，运营商不妨提前布局，通过入股投资等方式占领该产业的高地，参与标准的制定。
运营商的加入，既能增强自身的IT服务能力，也通过不断地从市场吸收反馈，从而在转型的道路上变被动为主动。
